В России хотят поделить бизнес на «плохой» и «хороший». Критерием для определения степени надежности компаний или ИП станет уровень риска их вовлеченности в подозрительные банковские операции.
Законопроект, который направлен на разделение бизнеса, уже находится на рассмотрении в Госдуме. Согласно документу, полномочиями по определению хороших и плохих организаций и предпринимателей будут наделены коммерческие банки, а также ЦБ.
Предполагается, что каждый клиент банка получит красную, желтую или зеленую метку. Она будет обозначать высокий, средний и низкий уровень риска вовлеченности в подозрительные операции. Перед открытием счетов и проведением платежей банки будут проверять, к какой категории относится тот или иной клиент.
Ожидается, что в случае принятия закона деятельность «красных» и «желтых» организаций значительно усложнится. Так, например, «красным» клиентам откажут в обслуживании и перечислении средств. Каждый клиент банка сможет по запросу узнать, к какой категории отнес его банк.
Также в законопроекте предлагается дать ИП и компаниям возможность оспаривать решения банка через суд. На это клиенту дается полгода. Если решение окажется не в его пользу или клиент не станет оспаривать решение, то все деньги, оставшиеся на его счетах, изымут в пользу государства.
Поделиться ссылкой на эту статью